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Meilleurs fonds communs de placement sûrs en ce moment


Prêt à commencer? La plupart des lecteurs de Benzinga préfèrent Interactive Brokers pour investir dans des fonds communs de placement.

Aperçu rapide des meilleurs fonds communs de placement sûrs :

Les fonds communs de placement donnent généralement accès au public à des placements sur les marchés boursiers et obligataires gérés par des professionnels, bien qu’ils puissent également investir dans d’autres actifs et matières premières. Ces caractéristiques ont contribué à faire des fonds communs de placement un investissement populaire, en particulier pour les personnes qui cherchent à mettre de l’argent de côté pour leur retraite dans des IRA autogérés et des plans 401 (K) parrainés par l’employeur.

L’investissement dans un fonds commun de placement vous permet d’acheter un groupe diversifié d’actifs dans un seul fonds, souvent à un coût de gestion très raisonnable. Grâce à cela, vous pouvez construire un portefeuille diversifié de fonds communs de placement facilement, rapidement et à moindre coût. Bien que tous les fonds communs de placement ne soient pas créés égaux, continuez à lire pour découvrir les meilleurs fonds communs de placement sûrs dans lesquels investir.

Les meilleurs fonds communs de placement sûrs

La sécurité du portefeuille est une priorité pour la plupart des investisseurs. Pour de nombreuses personnes, investir en toute sécurité signifie combattre l’inflation et produire un rendement égal ou supérieur au rendement du marché boursier au fil du temps. Étant donné que choisir les fonds communs de placement les plus sûrs sera généralement le plus judicieux pour un portefeuille de placement, vous voudrez consulter les cinq meilleurs choix sûrs de Benzinga pour votre portefeuille de fonds communs de placement classés ci-dessous.

1. Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)

Le fonds Fidelity 500 Index est l’un des moyens les meilleurs et les moins chers d’investir dans des actions américaines à grande capitalisation. Le fonds Fidelity 500 Index affiche une performance annuelle de +14,5 % sur les 5 dernières années et affiche un taux de dépenses inhabituellement bas de seulement 0,015 %.

Ce fonds commun de placement suit l’indice S&P 500, qui représente les plus grandes capitalisations négociées sur le marché boursier américain. Pour ce faire, il investit dans les 500 actions qui remplissent les critères d’investissement du comité Standard and Poor’s qui gère l’indice.

Ce comité de l’indice supprime et remplace régulièrement les actions des sociétés qui ne répondent plus à ses exigences strictes de rentabilité et de liquidité afin d’améliorer le profil de risque de l’indice. Le comité de l’indice pondère également chaque composant d’action en fonction de sa capitalisation boursière.

Ce fonds a des coûts relativement faibles car il suit de près l’indice que S&P recherche et gère. Le fonds a également un faible niveau de rotation inutile et offre une bonne diversification pour votre portefeuille.

2. Fonds indiciel Schwab Fundamental US Large Company (SFLNX)

Le fonds Schwab Fundamental US Large Company Index est un fonds qui investit dans de grandes entreprises et réplique intégralement l’indice Russell RAFI US Large Company. Il peut offrir des avantages aux investisseurs qui cherchent à profiter d’une stratégie à contre-courant à long terme. Le fonds SFLNX a réalisé un rendement moyen de +14,1 % au cours des cinq dernières années et a un ratio de dépenses de 0,36 %.

En utilisant l’indice Russell RAFI comme modèle, l’indice de référence pondère les composants par une combinaison de mesures fondamentales qui rompent la corrélation entre les prix des actions et leur poids dans le portefeuille. Lorsqu’un rééquilibrage de l’indice se produit chaque année, le fonds double essentiellement les actions qui ont sous-performé, tout en réduisant ses avoirs d’actions dont la valeur a augmenté.

Cette méthode d’ajustement repose sur une stratégie de retour à la moyenne, mais elle peut alourdir le fonds avec des actions fondamentalement plus faibles et éliminer prématurément les gagnants connus. Alors que le fonds a affiché une performance plutôt terne dans les années 2010, la période de réversion moyenne résultant de la pandémie de COVID-19 a vu le fonds s’apprécier honorablement en 2020.

3. Indice composé NASDAQ de fidélité (FNCMX)

Le fonds Fidelity NASDAQ Composite Index investit plus de 80 % de ses actifs dans les actions ordinaires incluses dans l’indice composé NASDAQ, et il a un ratio de dépenses de 0,29 %. La performance du fonds a diminué cette année en raison de la volatilité des marchés, bien que sa performance historique sur les cinq dernières années ait été de +17,2 % et qu’elle ait généré un rendement de 16,5 % sur une période de 10 ans.

Le fonds investit dans des actions en tenant compte de facteurs tels que le ratio cours/bénéfice (PE) d’une action, le rendement du dividende, le ratio cours/valeur comptable (PB) et la croissance des bénéfices pour sélectionner des actions de l’indice qui reflètent des valeurs similaires à celles de l’indice lui-même. Étant donné que les actions à petite capitalisation cotées à la bourse Nasdaq ont tendance à être plus volatiles que les actions à grande capitalisation, ce fonds s’adresse aux investisseurs ayant une tolérance au risque plus élevée que les sélections de fonds précédentes de Benzinga.

4. Portefeuille d’indices à grande capitalisation Voya Russell 1 (IIRLX)

Le fonds Voya Russell Large Cap Index Portfolio 1 investit plus de 80 % de ses actifs dans des actions de sociétés incluses dans l’indice au moment de l’achat, et il a actuellement un ratio de dépenses de 0,43 %. Le fonds IIRLX a réalisé en moyenne un rendement de +19,1 % au cours des cinq dernières années et un rendement de +16,5 % au cours des 10 dernières années.

Ce fonds investit également dans des titres convertibles, tels que des options et des bons de souscription qui se convertissent en actions de l’indice, ainsi que dans des dérivés et des fonds négociés en bourse (ETF) qui reflètent étroitement les rendements équivalents de l’indice ou de ses principales composantes.

5. Fonds de valeur à petite capitalisation Invesco (VSCAX)

Pour les investisseurs ayant une tolérance au risque plus élevée, le fonds Invesco Small Cap Value investit généralement dans des catégories d’actions moins chères. VSCAX a un rendement annuel sur 5 ans de 11,21 % et un ratio de dépenses de 0,74 %.

La stratégie d’investissement du fonds est dirigée par trois analystes qui utilisent une approche agressive axée sur la valeur profonde pour leurs sélections de titres, visant un rendement de 50 % dans les trois ans sur leurs choix. En outre, plus de 50 % du portefeuille du fonds est investi dans des actions cycliques telles que les actions industrielles et de consommation discrétionnaire.

Depuis 2012, le fonds affiche un taux de rotation annuel plutôt faible compte tenu de la classe d’actions du fonds, compris entre 28 % et 50 %. Les gestionnaires de fonds atténuent l’exposition à une volatilité accrue en utilisant des estimations prudentes et en mettant l’accent sur la génération de liquidités.

Qu’est-ce qu’un fonds commun de placement ?

Un fonds commun de placement se compose généralement d’un pool d’argent qui est investi dans une variété d’actifs de valeur, tels que des actions, des actions, des obligations et des matières premières. Le portefeuille d’actifs d’un fonds commun de placement est ensuite géré par un gestionnaire de fonds professionnel ou une équipe de gestionnaires moyennant des frais.

Le rôle de gestion de portefeuille du gestionnaire de fonds comprend l’acquisition d’actifs, le rééquilibrage des positions d’actifs, l’élaboration d’une stratégie d’allocation d’actifs et la prise en compte des paiements de dividendes en actions et des coupons d’obligations.

En tant qu’investisseur, vous pouvez sélectionner votre fonds commun de placement idéal en fonction de votre appétit pour le risque, des stratégies financières utilisées par un fonds, des actifs dans lesquels un fonds investit et du rendement probable de votre investissement dans un délai donné.

Que rechercher dans un fonds commun de placement

Avec les milliers de choix offerts aux investisseurs sur le marché des fonds communs de placement, vous devez d’abord évaluer vos objectifs financiers afin de sélectionner les bons fonds communs de placement pour atteindre vos objectifs de placement. Par exemple, vous devez indiquer clairement si vous recherchez un revenu récurrent à court terme ou des gains en capital à long terme.

  • Rendements à long ou à court terme : Si vous cherchez à investir pour votre retraite et envisagez d’acheter des fonds communs de placement pour votre compte 401 (K), le type de fonds commun de placement dans lequel vous choisissez d’investir devrait bien fonctionner pendant la période restante jusqu’à votre retraite. D’un autre côté, si vous préférez recevoir un revenu régulier de vos investissements dès maintenant, un fonds commun de placement qui investit dans des actions à dividendes vous conviendrait probablement mieux.
  • Taux de dépenses : Ce ratio représente la somme d’argent que le fonds utilise pour accumuler et gérer ses actifs. Cela comprend les frais de gestion que vous payez pour qu’un gestionnaire de fonds professionnel négocie des actions, des obligations et d’autres actifs pour le fonds commun de placement. Les ratios de dépenses varient considérablement d’un fonds commun de placement à l’autre, certains fonds faciles à gérer ayant des ratios de dépenses aussi bas que 0,015 %, tandis que la plupart devraient avoir des ratios de dépenses inférieurs à 1 %.
  • Tolérance au risque: Une fois que vous avez déterminé si vous souhaitez investir à court ou à long terme, il serait sage de déterminer votre tolérance au risque lorsqu’il s’agit de perdre potentiellement vos fonds investissables. Seriez-vous à l’aise de voir la valeur du fonds commun de placement fluctuer à court terme pour obtenir des rendements supérieurs au fil du temps, ou préféreriez-vous investir dans un fonds commun de placement qui s’apprécie graduellement et offre une source de revenu fiable ? Plus vous êtes prêt à prendre de risques, plus votre taux de rendement (ou de perte) pourrait être élevé. Une façon de déterminer votre tolérance au risque consiste à estimer le taux de rendement auquel vous vous attendez par rapport au niveau de volatilité du marché avec lequel vous pouvez vivre. Une fois que vous avez décidé du niveau de risque avec lequel vous êtes à l’aise, vous pouvez alors commencer à rechercher et à sélectionner des placements dans des fonds communs de placement pour votre portefeuille en fonction de votre tolérance au risque.
  • Gestion de fonds : Assurez-vous de vérifier l’équipe de gestion du fonds et sa stabilité. Leurs antécédents montrent-ils une histoire de rendements positifs réguliers avec un faible roulement de personnel ? Déterminez également si le fonds a un taux de transaction élevé pour ses investissements qui peut créer des événements imposables susceptibles d’affecter votre résultat net, sauf si vous détenez le fonds dans un compte à imposition différée.

Quel sera l’impact des fonds communs de placement sur votre portefeuille ?

Investir dans des fonds communs de placement aura sans aucun doute un effet sur votre portefeuille, surtout si vous sélectionnez des fonds qui contrastent avec vos placements existants. Selon les fonds communs de placement que vous sélectionnez, vous pourriez constater les effets suivants sur votre portefeuille :

  • Risque réduit : Investir dans des fonds communs de placement diversifie généralement votre portefeuille, ce qui signifie qu’il comporte moins de risques dans l’ensemble. La plupart des fonds communs de placement investissent dans jusqu’à 100 actions différentes, tandis que certains fonds indiciels peuvent détenir des milliers d’actions différentes dans leur portefeuille.
  • Stabilité des prix : Les fonds communs de placement ne se négocient généralement qu’une seule fois par jour à un prix déterminé par la valeur liquidative (VNI) du fonds, de sorte que vous pouvez moins vous soucier des fluctuations de valorisation intrajournalières. Cette caractéristique confère généralement au fonds une valorisation équitable et évite les situations d’arbitrage qui pourraient survenir si le fonds était négocié plus activement.
  • Paiements de dividendes et réinvestissement : Au fur et à mesure que le fonds acquiert des dividendes sur ses actions, ces dividendes peuvent être soit réinvestis dans davantage d’actions, soit distribués aux actionnaires du fonds.
  • Répartition des plus-values : Les fonds communs de placement vendent parfois des actifs après que le fonds s’est apprécié sur une période de temps. Ces ventes génèrent des plus-values ​​que le fonds distribue à la fin de son exercice, ce qui peut avoir des incidences fiscales.
  • Appréciation: Lorsque les actions des sociétés détenues par le fonds commun de placement prennent de la valeur, la valeur liquidative du fonds augmente. L’augmentation de la valeur des parts de fonds que vous détenez augmentera également la valeur de votre portefeuille.

Comparez les courtiers en ligne pour les fonds communs de placement

Bien que certains fonds communs de placement puissent être achetés directement, comme ceux de Fidelity ou de Vanguard, vous aurez probablement besoin des services d’un bon courtier en valeurs mobilières pour acheter des actions de votre fonds commun de placement préféré. Benzinga a compilé la liste ci-dessous à des fins de comparaison de certaines des meilleures maisons de courtage par lesquelles vous pouvez acheter vos fonds communs de placement.

Questions fréquemment posées

Les fonds communs de placement sont-ils des placements sûrs?

1

Les fonds communs de placement sont-ils des placements sûrs?

a demandé

Jay et Julie Hawk

1

Ils peuvent l’être, mais le risque lié à l’investissement dans des fonds communs de placement dépendra des actifs dans lesquels le fonds investit. Alors que bon nombre des meilleurs fonds communs de placement peuvent être considérés comme des investissements relativement sûrs, certains fonds communs de placement peuvent délibérément choisir des actifs risqués, avoir des ratios de dépenses excessifs , être mal géré ou avoir des rendements variables.

Lien de réponse

a répondu

Benzinga

Les fonds communs de placement peuvent-ils fournir un revenu régulier?

1

Les fonds communs de placement peuvent-ils fournir un revenu régulier?

a demandé

Jay et Julie Hawk

1

Oui, certains fonds communs de placement versent les dividendes de leurs avoirs en actions à la fin de chaque exercice. Certains peuvent vendre certains de leurs actifs et distribuer périodiquement les fonds à leurs actionnaires. Ces fonds communs de placement peuvent vous procurer un revenu régulier.

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a répondu

Benzinga


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