Zhao Changpeng, fondateur et PDG de Binance, s’exprime lors du sommet de la Blockchain Week à Paris, en France, le mercredi 13 avril 2022.
Benjamin Girette | Bloomberg | Getty Images
Le chef de Binance, Changpeng Zhao, plaidera coupable à des accusations criminelles et démissionnera de son poste de PDG de la société dans le cadre d’un règlement de 4,3 milliards de dollars avec le ministère de la Justice, selon des documents judiciaires. L’accord de plaidoyer avec le gouvernement met fin à une enquête pluriannuelle sur le plus grand échange cryptographique au monde.
Zhao et d’autres sont accusés d’avoir violé la loi sur le secret bancaire en omettant de mettre en œuvre un programme efficace de lutte contre le blanchiment d’argent et d’avoir délibérément violé les sanctions économiques américaines « dans un effort délibéré et calculé pour tirer profit du marché américain sans mettre en œuvre les contrôles requis par la loi américaine ». » selon le ministère de la Justice.
L’ancien chef de Binance plaidera personnellement coupable d’avoir violé et amené une institution financière à violer la loi sur le secret bancaire, selon l’accord de plaidoyer. Le DOJ recommande également au tribunal d’imposer une amende de 50 millions de dollars à Zhao.
Binance continuera de fonctionner mais avec de nouvelles règles de base. La société devra maintenir et améliorer son programme de conformité afin de garantir que ses activités sont conformes aux normes américaines de lutte contre le blanchiment d’argent. L’entreprise est tenue de nommer un contrôleur de conformité indépendant.
L’affaire contre Binance, qui a été dévoilée mardi après-midi, montre que la bourse fait face à trois accusations criminelles, notamment la conduite d’une entreprise de transfert d’argent sans licence, la violation de la loi sur les pouvoirs économiques d’urgence internationaux, ainsi qu’une accusation de complot.
Binance a accepté de confisquer 2,5 milliards de dollars au gouvernement, ainsi que de payer une amende de 1,8 milliard de dollars.
Binance continuera de fonctionner mais avec de nouvelles règles de base. La société est tenue de maintenir et d’améliorer son programme de conformité afin de garantir que ses activités sont conformes aux normes américaines de lutte contre le blanchiment d’argent. L’entreprise devra également nommer un contrôleur de conformité indépendant.
Le DOJ américain a déclaré mardi dans son dossier que Binance avait « sciemment et volontairement » provoqué la fourniture de services à l’Iran, en violation des sanctions américaines. Cela fait suite à un rapport selon lequel Binance aurait traité des milliards de transactions iraniennes.
CNBC a contacté Zhao pour obtenir ses commentaires, mais n’a pas immédiatement répondu. Binance n’a pas répondu à plusieurs demandes de commentaires de CNBC.
Les accusations font suite à des poursuites civiles intentées plus tôt cette année par la Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission.
Binance a été au centre d’un examen réglementaire intense sur son fonctionnement, les responsables de plusieurs juridictions faisant part de leurs inquiétudes concernant l’attitude enthousiaste de l’entreprise à l’égard du lancement sur certains marchés, même lorsqu’elle n’a pas l’autorité pour le faire, et des allégations d’implication dans des transactions illicites. tels que le blanchiment d’argent et la fraude en matière de valeurs mobilières.
La Securities and Exchange Commission a ciblé la société dans le cadre d’un vaste procès en juin, alléguant que Binance dirigeait une bourse de valeurs illégale et gérait mal les fonds des clients. Peu de temps après, la SEC a intenté un procès similaire à la bourse rivale Coinbase, alléguant qu’elle opérait en tant que bourse de valeurs, courtier et agence de compensation non autorisée.
Et cette semaine encore, la SEC a poursuivi Kraken en justice, affirmant que la bourse mélangeait 33 milliards de dollars d’actifs cryptographiques de clients avec les actifs de sa propre entreprise, créant ainsi un risque de perte important pour ses utilisateurs.
Dans les 13 accusations portées contre Binance par la SEC, l’agence a accusé Binance d’avoir mélangé des milliards de dollars d’argent de clients avec les fonds propres de Binance, similaire aux allégations portées contre l’échange cryptographique FTX, aujourd’hui en faillite. Le président de la SEC, Gary Gensler, a ajouté : « Les entités Zhao et Binance se sont engagées dans un vaste réseau de tromperies, de conflits d’intérêts, de manque de divulgation et d’évasion calculée de la loi. »
Créée par un entrepreneur d’origine chinoise en 2017, Binance est passée d’un nom relativement obscur à une force majeure dans le domaine de la cryptographie en quelques semaines. À ce jour, Binance reste la plus grande bourse de cryptographie au monde, traitant des milliards de dollars de volume de transactions chaque année. La bourse a adopté une approche agressive en matière de croissance, étendant rapidement sa portée à l’échelle mondiale, souvent sans obtenir d’autorisation préalable.
Bien que sa société holding soit basée aux îles Caïmans, Binance n’a pas de siège mondial unique et Zhao a souvent résisté aux appels en ce sens, affirmant qu’il souhaitait que la plateforme fonctionne selon un modèle opérationnel « décentralisé ».
En 2021, la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni a interdit à l’unité britannique de Binance d’opérer dans le pays, affirmant qu’elle n’était pas autorisée à exercer des activités réglementées. Plus récemment, Binance a abandonné son projet d’obtenir une licence complète au Royaume-Uni après que le régulateur a déclaré que ses contrôles de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d’argent ne répondaient pas à ses exigences.
Dans la plainte de la CFTC, le régulateur a allégué que Binance, Zhao et l’ancien responsable de la conformité de la société, Samuel Lim, exploitaient une bourse « illégale », dirigeaient un programme de conformité « simulacre » et auraient violé la loi sur les bourses de matières premières, y compris les lois. conçu pour prévenir et détecter le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Binance et Zhao ont déposé une requête en juillet pour rejeter la plainte de la CFTC. La branche américaine de la bourse s’oppose également au procès de la SEC, en déposant une ordonnance de protection contre ce qu’elle appelle « l’expédition de pêche » de la SEC.
Les implications de la répression de l’agence contre la cryptographie pour une myriade de jetons et de blockchains – et pas seulement pour les échanges – sont particulièrement préoccupantes pour l’industrie de la cryptographie. La SEC maintient que plusieurs des jetons proposés par Binance et Coinbase sur leurs plateformes – tels que le sol de Solana, l’ada de Cardano et le matic de Polygon – sont des titres qui auraient dû être enregistrés auprès de l’agence.
— Kevin Breuninger de CNBC contribué à ce rapport.
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