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3 actions qui peuvent générer une richesse qui change la vie en 20 ans


jee parcours a été cahoteux pour Wall Street en 2022. Depuis le très suivi Moyenne industrielle Dow Jones et à large assise S&P 500 atteint leurs sommets de clôture historiques respectifs début janvier, les deux sont tombés en territoire de correction (c’est-à-dire une baisse d’au moins 10 %). Quant à la technologie Composé Nasdaqil a perdu plus d’un quart de sa valeur en moins de sept mois, ce qui le place dans un marché baissier.

S’il ne fait aucun doute que de fortes baisses du marché boursier peuvent être déconcertantes, l’histoire a montré à plusieurs reprises que ces baisses sont le moment idéal pour les investisseurs à long terme de bondir. Non seulement les corrections sont souvent de courte durée, mais chaque baisse notable de l’histoire a finalement été effacée par un rallye haussier.

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Pour les investisseurs qui ont des liquidités à portée de main et du temps de leur côté, cela pourrait être l’occasion idéale d’acheter des participations dans des entreprises innovantes qui ont le potentiel de générer une richesse qui change la vie. Voici trois stocks avec les outils pour le faire au cours des 20 prochaines années.

Etsy

La première entreprise unique qui peut aider les investisseurs à long terme à créer une richesse générationnelle au cours des deux prochaines décennies est la plateforme de commerce électronique Etsy (NASDAQ : ETSY).

Pour le moment, il n’y a probablement pas de mot de six lettres plus sale que « vente au détail ». Les détaillants ont été assaillis par une importante accumulation de stocks, les défis de la chaîne d’approvisionnement liés à la pandémie de COVID-19 ainsi que la guerre en Ukraine, et une inflation historiquement élevée, qui nuit au pouvoir d’achat des consommateurs à faible revenu. Ces vents contraires sont susceptibles de persister tout au long de 2022, voire jusqu’en 2023.

Mais lorsque l’on examine le potentiel à long terme d’Etsy, ces vents contraires à court terme ne sont très probablement que des ralentisseurs mineurs.

La principale raison d’acheter des actions d’Etsy est sa capacité à se différencier dans le domaine hautement concurrentiel de la vente au détail en ligne. Alors que la plupart des plates-formes de vente au détail en ligne sont conçues pour le volume, la plate-forme de commerce électronique d’Etsy est conçue pour l’engagement des clients. En effet, la plupart des marchands d’Etsy sont de petites entreprises qui créent des produits uniques ou personnalisés pour les acheteurs. Il n’existe pas de plate-forme de commerce électronique avec une plus grande personnalisation à grande échelle qu’Etsy, ce qui constitue un avantage concurrentiel tangible et durable.

Une autre raison du succès d’Etsy est sa volonté de réinvestir dans sa plateforme. La société a augmenté ses dépenses de marketing, amélioré les analyses et les outils que les vendeurs utilisent sur la plate-forme pour gérer leurs commandes et se connecter avec les acheteurs, et a introduit des listes de vidéos, conçues pour stimuler l’engagement des acheteurs.

Etsy a également fait un travail incroyablement bon pour transformer les acheteurs occasionnels en acheteurs habituels. Selon Etsy, un « acheteur habituel » est une personne qui effectue au moins six achats au cours de la période de 12 mois, ces achats cumulés totalisant au nord de 200 $. Entre fin 2019 (c’est-à-dire avant le début de la pandémie) et fin 2021, le nombre d’acheteurs habituels a grimpé de 224 %. Peut-être que ce chiffre, plus que tout autre, est la clé de la société pour facturer des frais plus élevés aux commerçants.

S’étant taillé une niche dans l’espace de vente au détail en ligne en croissance constante, Etsy peut être une source de revenus sérieuse pour les investisseurs patients.

Trupanion

Un deuxième stock de croissance très innovant qui peut générer une richesse qui changera la vie au cours des deux prochaines décennies est le fournisseur d’assurance maladie pour animaux de compagnie Trupanion (NASDAQ : TRUP).

Le gros coup contre Trupanion est qu’il s’agit d’une entreprise non rentable à un moment où les valorisations reviennent au centre des préoccupations. Avec l’inflation et la hausse des taux d’intérêt, les investisseurs veulent faire travailler leur argent dans des entreprises qui ont fait leurs preuves. Trupanion n’a pas encore la rentabilité récurrente qui la place au même rang que les assureurs éprouvés.

Cependant, ces pertes à court terme ne devraient pas effrayer les investisseurs opportunistes loin d’une entreprise avec de nombreux avantages concurrentiels dans ses voiles.

Pour commencer, l’industrie des animaux de compagnie est sans doute l’une des industries les plus résistantes à la récession de la planète. L’année dernière, 123,6 milliards de dollars ont été dépensés pour les animaux de compagnie aux États-Unis, selon les données de l’American Pet Products Association (APPA). Non seulement cela fait plus d’un quart de siècle que les dépenses pour les animaux de compagnie aux États-Unis ont diminué d’une année sur l’autre, mais le nombre de ménages possédant un animal de compagnie a atteint un niveau record de 70 % dans l’enquête APPA 2021-2022. Les propriétaires traitent leurs animaux de compagnie comme des membres de la famille, et ces données montrent qu’ils ouvriront leur portefeuille dans n’importe quel environnement économique pour assurer leur bien-être.

Souscrire une assurance santé pour un chat ou un chien est un prolongement logique de cette volonté des propriétaires d’assurer le bien-être de leurs animaux de compagnie. D’après une présentation d’avril de Trupanion, seuls 2 % du marché américain et canadien des animaux de compagnie ont été couverts par une couverture d’assurance maladie. Si les États-Unis atteignaient un taux de pénétration de 25 %, ce qui reflète le taux d’assurance pour animaux de compagnie au Royaume-Uni, le marché adressable total de Trupanion serait de 38,3 milliards de dollars. Pour un contexte supplémentaire, les dépenses d’assurance médicale pour animaux de compagnie ont augmenté d’un taux annuel composé de 23 % entre 2015 et 2020.

Bien que l’assurance pour animaux de compagnie soit un segment concurrentiel, Trupanion peut s’appuyer sur les plus de deux décennies de relations qu’il a établies avec les vétérinaires et leur personnel au niveau de la clinique. Parmi les grands assureurs pour animaux de compagnie, il se trouve également que c’est le seul à fournir un logiciel aux cliniques vétérinaires qui prend en charge le paiement au moment des services rendus. Cela signifie moins de tracas pour les propriétaires d’animaux et la clinique.

Trupanion offre un potentiel de croissance durable à deux chiffres dans un secteur qui a prouvé sa capacité à surmonter les ralentissements économiques.

Une personne jouant à un jeu sur son smartphone lors d'un tournoi Esports.

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Mer Limitée

Un troisième stock de croissance qui peut générer une richesse qui changera la vie en 20 ans est le conglomérat basé à Singapour Mer Limitée (NYSE : SE).

Semblable à Trupanion, Sea fait face à une montée en flèche à court terme en raison de pertes d’exploitation importantes. Alors que les actions technologiques se font écraser, des entreprises comme Sea ont subi une contraction multiple substantielle des prix par rapport aux ventes. Là encore, Sea ne figurerait pas sur cette liste si elle n’avait pas quelque chose de spécial à offrir aux investisseurs à long terme.

La sauce secrète de Sea (disons trois fois plus vite) est qu’elle a trois segments d’exploitation à croissance rapide, mais indépendants.

À l’heure actuelle, la division des jeux de la société, connue sous le nom de Garena, est son seul segment générant un bénéfice positif avant intérêts, impôts, dépréciation et amortissement (EBITDA). Le jeu mobile à succès de l’entreprise Feu gratuit est principalement responsable de la croissance de Garena. Ce qui est particulièrement remarquable, c’est que 10 % des joueurs actifs trimestriels paient pour jouer, ce qui est bien plus élevé que le taux de conversion pay-to-play moyen de l’industrie pour les jeux mobiles.

Le segment des services financiers numériques de Sea devrait être une autre source de surperformance à long terme. Les consommateurs de certains des marchés émergents dans lesquels opère Sea n’ont pas accès aux services financiers de base. SeaMoney vise à résoudre ce problème en fournissant un accès et des services de portefeuille numérique.

Mais le segment opérationnel qui retient le plus l’attention est la plateforme de commerce électronique Shopee. Shopee a fait de grands progrès au Brésil et est l’application de shopping la plus téléchargée en Asie du Sud-Est. En 2018, 10 milliards de dollars de valeur marchande brute (GMV) ont traversé la plateforme de Shopee. Maintenant, Shopee a un taux d’exécution annuel GMV de près de 70 milliards de dollars.

Bien que cela puisse encore prendre quelques années avant que Sea Limited ne passe le cap de la rentabilité récurrente, elle dispose d’une base en place qui devrait s’avérer assez fructueuse pour les investisseurs à long terme.

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* Rendements du conseiller en valeurs au 2 juin 2022

Sean Williams n’a aucune position sur les actions mentionnées. The Motley Fool occupe des postes et recommande Etsy, Sea Limited et Trupanion. The Motley Fool a une politique de divulgation.

Les vues et opinions exprimées ici sont les vues et opinions de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Nasdaq, Inc.

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